AML/KYC-политика

1. Зачем нужна эта политика

ROVEN exchange не допускает использования сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций и обмена средств, полученных преступным путём. Эта политика объясняет, какие проверки мы проводим, в каких случаях можем приостановить заявку и что для этого нужно от клиента.

Подавляющее большинство заявок проходит проверку незаметно: обычный обмен не требует регистрации, документов или селфи.

2. Проверка транзакций (KYT)

Входящие переводы и адреса получения могут проверяться инструментами анализа блокчейна. Они оценивают, связаны ли средства с источниками повышенного риска:

• мошенничество, фишинг, взломы бирж и кошельков, программы-вымогатели;
• даркнет-рынки и нелегальные сервисы;
• адреса и лица, находящиеся под санкциями;
• сервисы смешивания монет (миксеры) и другие инструменты сокрытия происхождения средств;
• финансирование терроризма и иная запрещённая деятельность.

Проверка выполняется автоматически и вручную оператором. Её результат не является обвинением: высокий риск может быть вызван чужими действиями в цепочке переводов, и в таком случае мы просто уточняем информацию.

3. Когда проводится дополнительная проверка (KYC)

Мы можем попросить дополнительную информацию, если:

• проверка транзакции показала высокий или средний риск;
• сумма или характер операций нетипичны — например, крупные суммы или частые обмены с разных адресов;
• поступил запрос или уведомление о спорных средствах от биржи, другого сервиса или пострадавшего лица;
• есть признаки того, что клиент действует в интересах третьих лиц или по указанию мошенников.

4. Какие сведения могут запросить

• объяснение происхождения средств: откуда пришли монеты и как они были получены;
• подтверждающие материалы — например, история сделок и выводов на бирже, скриншоты кошелька, договор или выписка;
• в исключительных случаях — документ, удостоверяющий личность, и подтверждение того, что вы владеете адресом отправки.

Мы запрашиваем только то, что нужно для конкретной проверки, и используем эти сведения только для неё. Как мы храним данные, описано в политике конфиденциальности.

5. Что происходит с заявкой во время проверки

1. Заявка приостанавливается, курс сохраняется на время проверки, если она начата до истечения таймера.
2. Оператор связывается с вами через указанный контакт или поддержку и сообщает, какие сведения нужны.
3. После получения и проверки информации обмен завершается, либо средства возвращаются отправителю.

Обычно проверка занимает от нескольких часов до нескольких рабочих дней — в зависимости от того, как быстро предоставлены сведения.

6. Когда в обмене может быть отказано

• средства однозначно связаны с мошенничеством, кражей, даркнетом или санкционными адресами;
• клиент отказывается предоставить запрошенные сведения или предоставляет недостоверные;
• операция нарушает требования законодательства или правила сервиса.

Если средства могут быть возвращены законно, они возвращаются на адрес отправителя за вычетом комиссии сети. Если закон или требование уполномоченных органов этого не позволяют, средства могут быть заблокированы до решения вопроса.

7. Запрещённые операции

• обмен средств, полученных незаконным путём, и попытки скрыть их происхождение;
• дробление сумм для обхода проверок;
• использование сервиса в интересах лиц, находящихся под санкциями;
• обмен по просьбе незнакомых людей — например, «работа» по переводу чужих средств или «помощь» с выводом.

Если вас просят обменять чужие деньги за вознаграждение, это почти всегда мошенническая схема, и ответственность за неё может лечь на вас.

8. Сотрудничество и защита пострадавших

ROVEN exchange помогает пострадавшим от мошенничества и сотрудничает с биржами и сервисами при расследовании похищенных средств в пределах закона. Если вы стали жертвой мошенников и средства прошли через наш сервис, напишите в поддержку с хешами транзакций — мы проверим, что можно сделать.

9. Изменения политики

Политика может обновляться вслед за изменениями законодательства и практик проверки. Актуальная версия всегда опубликована на этой странице. Вопросы о проверке заявки принимает поддержка — способы связи на странице «Контакты».