Política AML/KYC

1. Para qué sirve esta política

ROVEN exchange no permite usar el servicio para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones ni el intercambio de fondos de origen delictivo. Esta política explica qué verificaciones realizamos, cuándo podemos suspender una orden y qué podemos necesitar del cliente.

La inmensa mayoría de las órdenes pasa la verificación sin que el cliente lo note: un intercambio normal no requiere registro, documentos ni selfies.

2. Análisis de transacciones (KYT)

Las transferencias entrantes y las direcciones de cobro pueden analizarse con herramientas de análisis de blockchain, que valoran si los fondos están vinculados a fuentes de alto riesgo:

• fraude, phishing, hackeos de exchanges y monederos, ransomware;
• mercados de la darknet y servicios ilegales;
• direcciones y personas sancionadas;
• mezcladores de monedas y otras herramientas para ocultar el origen de los fondos;
• financiación del terrorismo y otras actividades prohibidas.

El análisis se realiza de forma automática y manual por un operador. Su resultado no es una acusación: un riesgo alto puede deberse a acciones de terceros en la cadena de transferencias, y en ese caso solo pedimos más información.

3. Cuándo se realiza una verificación adicional (KYC)

Podemos solicitar información adicional si:

• el análisis de la transacción muestra un riesgo alto o medio;
• el importe o el patrón de operaciones es inusual, por ejemplo importes grandes o intercambios frecuentes desde distintas direcciones;
• recibimos una solicitud o aviso sobre fondos en disputa de un exchange, otro servicio o una víctima;
• hay indicios de que el cliente actúa por cuenta de terceros o siguiendo instrucciones de estafadores.

4. Qué información puede solicitarse

• una explicación del origen de los fondos: de dónde vienen las monedas y cómo se obtuvieron;
• documentación de apoyo, por ejemplo historial de operaciones y retiros en un exchange, capturas del monedero, un contrato o un extracto;
• en casos excepcionales, un documento de identidad y la prueba de que controlas la dirección de envío.

Solo pedimos lo necesario para la verificación concreta y lo usamos únicamente para ella. Cómo guardamos los datos se explica en la política de privacidad.

5. Qué pasa con la orden durante la verificación

1. La orden se suspende; el tipo se mantiene durante la verificación si esta empezó antes de que venciera el temporizador.
2. El operador contacta contigo por el medio indicado o a través de soporte y te dice qué información necesita.
3. Una vez recibida y comprobada la información, el intercambio se completa o los fondos se devuelven al remitente.

La verificación suele durar desde unas horas hasta varios días hábiles, según la rapidez con que se facilite la información.

6. Cuándo puede denegarse el intercambio

• los fondos están claramente vinculados a fraude, robo, la darknet o direcciones sancionadas;
• el cliente se niega a facilitar la información solicitada o la facilita falsa;
• la operación infringe la ley o las reglas del servicio.

Si los fondos pueden devolverse legalmente, se devuelven a la dirección del remitente menos la comisión de red. Si la ley o un requerimiento de las autoridades competentes no lo permite, los fondos pueden quedar bloqueados hasta que se resuelva el asunto.

7. Operaciones prohibidas

• intercambiar fondos obtenidos ilegalmente e intentar ocultar su origen;
• fraccionar importes para eludir las verificaciones;
• usar el servicio por cuenta de personas sancionadas;
• intercambiar a petición de desconocidos, por ejemplo un «trabajo» moviendo fondos ajenos o «ayuda» con un retiro.

Si alguien te pide intercambiar dinero ajeno a cambio de una comisión, casi siempre es una estafa, y la responsabilidad puede recaer en ti.

8. Cooperación y ayuda a las víctimas

ROVEN exchange ayuda a las víctimas de fraude y coopera con exchanges y servicios en la investigación de fondos robados dentro de los límites de la ley. Si has sido víctima de una estafa y los fondos pasaron por nuestro servicio, escribe a soporte con los hashes de las transacciones y veremos qué se puede hacer.

9. Cambios en esta política

Esta política puede actualizarse según cambien la legislación y las prácticas de verificación. La versión vigente siempre está publicada en esta página. Las consultas sobre la verificación de una orden las atiende soporte: consulta la página Contactos.