AML/KYC-Richtlinie

1. Wozu diese Richtlinie dient

ROVEN exchange lässt nicht zu, dass der Dienst für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsumgehung oder den Tausch von Erträgen aus Straftaten genutzt wird. Diese Richtlinie erklärt, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir einen Auftrag aussetzen können und was wir dafür vom Kunden benötigen.

Die allermeisten Aufträge durchlaufen die Prüfung unbemerkt: Ein normaler Tausch erfordert weder Registrierung noch Dokumente oder Selfies.

2. Transaktionsprüfung (KYT)

Eingehende Überweisungen und Auszahlungsadressen können mit Blockchain-Analysetools geprüft werden. Sie bewerten, ob Mittel mit risikoreichen Quellen verbunden sind:

• Betrug, Phishing, Hacks von Börsen und Wallets, Ransomware;
• Darknet-Märkte und illegale Dienste;
• sanktionierte Adressen und Personen;
• Coin-Mixer und andere Werkzeuge zur Verschleierung der Herkunft;
• Terrorismusfinanzierung und andere verbotene Tätigkeiten.

Die Prüfung erfolgt automatisch und manuell durch einen Operator. Ihr Ergebnis ist keine Beschuldigung: Ein hohes Risiko kann durch Handlungen anderer früher in der Überweisungskette entstehen – dann bitten wir lediglich um zusätzliche Angaben.

3. Wann eine zusätzliche Prüfung (KYC) erfolgt

Wir können zusätzliche Angaben anfordern, wenn:

• die Transaktionsprüfung ein hohes oder mittleres Risiko zeigt;
• Betrag oder Muster der Vorgänge ungewöhnlich sind – etwa große Beträge oder häufige Tausche von verschiedenen Adressen;
• eine Anfrage oder Meldung zu strittigen Mitteln von einer Börse, einem anderen Dienst oder einem Geschädigten eingeht;
• Anzeichen bestehen, dass der Kunde im Auftrag Dritter oder auf Anweisung von Betrügern handelt.

4. Welche Angaben angefordert werden können

• eine Erklärung zur Herkunft der Mittel: woher die Coins stammen und wie sie erworben wurden;
• Nachweise – etwa Handels- und Auszahlungshistorie einer Börse, Wallet-Screenshots, ein Vertrag oder Kontoauszug;
• in Ausnahmefällen ein Ausweisdokument und der Nachweis, dass Sie die Absenderadresse kontrollieren.

Wir fordern nur an, was für die konkrete Prüfung nötig ist, und nutzen es nur dafür. Wie wir Daten speichern, steht in der Datenschutzerklärung.

5. Was während der Prüfung mit dem Auftrag geschieht

1. Der Auftrag wird ausgesetzt; der Kurs bleibt für die Dauer der Prüfung erhalten, wenn sie vor Ablauf des Timers begonnen hat.
2. Der Operator kontaktiert Sie über den angegebenen Kontakt oder den Support und teilt mit, welche Angaben nötig sind.
3. Nach Eingang und Prüfung der Angaben wird der Tausch abgeschlossen oder die Mittel werden an den Absender zurückgezahlt.

Eine Prüfung dauert meist einige Stunden bis mehrere Werktage – je nachdem, wie schnell die Angaben vorliegen.

6. Wann ein Tausch abgelehnt werden kann

• die Mittel stehen eindeutig im Zusammenhang mit Betrug, Diebstahl, Darknet oder sanktionierten Adressen;
• der Kunde verweigert die angeforderten Angaben oder macht falsche Angaben;
• der Vorgang verstößt gegen Gesetze oder die Regeln des Dienstes.

Können die Mittel rechtmäßig zurückgezahlt werden, gehen sie abzüglich der Netzwerkgebühr an die Absenderadresse zurück. Lassen Gesetz oder eine Anordnung der zuständigen Behörden dies nicht zu, können die Mittel bis zur Klärung gesperrt werden.

7. Verbotene Vorgänge

• Tausch illegal erlangter Mittel und Versuche, ihre Herkunft zu verschleiern;
• Aufteilen von Beträgen, um Prüfungen zu umgehen;
• Nutzung des Dienstes im Auftrag sanktionierter Personen;
• Tausch auf Bitte Unbekannter – etwa ein „Job“ zum Weiterleiten fremder Gelder oder „Hilfe“ bei einer Auszahlung.

Werden Sie gebeten, fremdes Geld gegen eine Provision zu tauschen, handelt es sich fast immer um Betrug – und die Verantwortung kann bei Ihnen liegen.

8. Zusammenarbeit und Hilfe für Geschädigte

ROVEN exchange hilft Betrugsopfern und arbeitet im gesetzlichen Rahmen mit Börsen und Diensten bei der Aufklärung gestohlener Mittel zusammen. Wurden Sie betrogen und sind die Mittel über unseren Dienst gelaufen, schreiben Sie dem Support mit den Transaktions-Hashes – wir prüfen, was möglich ist.

9. Änderungen dieser Richtlinie

Die Richtlinie kann an Änderungen der Gesetze und Prüfpraxis angepasst werden. Die aktuelle Fassung ist stets auf dieser Seite veröffentlicht. Fragen zur Prüfung eines Auftrags beantwortet der Support – siehe Seite Kontakt.